AI导读：

近日，中国人民银行等三部门联合发文，规范金融机构客户尽职调查及交易记录保存行为，旨在预防和遏制洗钱及恐怖融资活动。

近日，中国人民银行等三部门联合发文，规范金融机构客户尽职调查及交易记录保存行为，自2026年1月1日起施行。该管理办法旨在预防和遏制洗钱及恐怖融资活动，要求金融机构遵循“了解你的客户”原则，采取合理措施核实客户身份及受益所有人信息，并根据风险状况采取相应尽职调查措施。金融机构需保存客户身份资料及交易记录，包括客户身份信息、交易数据、业务凭证等，以反映真实交易情况。