央行等三部门发布新规定：取消个人存取现金超5万元需登记资金来源

财经聚焦 2025-11-30 08:08:38 来源：南方都市报作者：网络

AI导读：

11月28日，央行等三部门发布新规定，取消个人存取现金超5万元需登记资金来源。新规强调银行应根据风险状况决定是否“多问几句”，标志着反洗钱监管思路的转变。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2026年1月1日起施行。新规取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定，银行将根据个人存取现金的风险状况决定是否“多问几句”。

链接2过去，这一规定曾引发广泛争议，被认为忽略了不同用户、不同场景的风险差异，导致效率低下。此次调整标志着反洗钱监管从“规则为本”向“风险为本”转型，要求银行主动识别风险。新规的实施对银行和储户都是必要的，但如何平衡安全与便利，仍需观察。

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