债市及存单配置机遇显现，政策协同成关键
AI导读：
债市震荡由机构行为主导，基本面、资金面等支撑配置价值。降息预期及跨年行情有望推动收益率下行。存单市场长期限发行占比攀升，国股行1.65%附近具配置价值。贴息政策短期稳消费、楼市，但难替代降息，需货币与财政政策协同发力。
AI摘要：债市震荡由机构行为主导，基本面、资金面等支撑配置价值，降息预期及跨年行情有望推动收益率下行；存单市场长期限发行占比攀升，国股行 1.65% 附近具配置价值，短端及 3-7 年政金债等受配置资金青睐；贴息政策短期稳消费、楼市，但难替代降息，需货币与财政政策协同发力。整体来看，债市及存单配置机遇显现，政策协同成关键。
（数据来源：Choice）
债市等待风口
中邮证券固收首席分析师梁伟超
目前债市的震荡行情，是在基本面、资金面、供给面均有力情况下出现的，是机构行为因素所导致的...
...3、贴息初见成效
方正证券固收首席分析师李清荷
贴息不可替代降息，两者需协同发力...
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