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深圳市盛迪嘉支付股份有限公司因多项违规行为被人民银行深圳市分行罚没近740万元。违规行为包括违反商户管理规定、违反清算管理规定等。支付行业严监管态势不改，年内已有至少15家支付机构收到罚单，累计罚没金额突破4100万元。

　　北京商报讯（记者廖蒙）支付领域再现重磅罚单，严监管态势不改。3月11日，深圳市盛迪嘉支付股份有限公司（以下简称“盛迪嘉支付”）因多项违规行为，被人民银行深圳市分行罚没近740万元，此事在业内引发热议。具体来看，盛迪嘉支付违法行为包括：违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户。

　　人民银行深圳市分行给予的处罚显示，盛迪嘉支付被没收违法所得26675.98元，并处罚款737万元。同时，时任盛迪嘉支付总经理曾某洪也被给予警告，并处罚款23.5万元。这一处罚力度反映出监管机构对支付行业违规行为的高度重视和严厉打击态度。

　　盛迪嘉支付成立于2013年，持有《支付业务许可证》，业务覆盖多个省市。然而，本次受罚事宜中，反洗钱、商户身份识别、交易合规等违规事项成为支付机构被罚的“重灾区”。盛迪嘉支付所得不足3万元，但罚款金额高达737万元，显示违规行为性质严重。

　　博通分析金融行业资深分析师王蓬博指出，罚单金额远高于违法所得，表明违规行为性质恶劣，监管更侧重于处罚警示。盛迪嘉支付所涉违规问题，特别是与身份不明客户进行交易，可能涉及洗钱风险、资金安全问题，对金融秩序造成潜在破坏。

　　本次罚单延续“双罚制”，强化了对具体责任人的追究。记者向盛迪嘉支付采访，但截至发稿未收到回复。

　　2025年以来，人民银行持续强化对支付机构的监管力度。截至3月11日，年内已有至少15家支付机构收到16张罚单，累计罚没金额突破4100万元。其中，反洗钱、商户管理等“痼疾”之外，网络安全也成为监管重点。

　　王蓬博认为，人民银行对支付机构有了更多震慑举措，如“通报批评”会对被处罚机构的市场形象带来更大负面影响。这些变化表明人民银行维护支付市场秩序、保障消费者合法权益的决心。同时，监管部门对支付行业的监管正在覆盖支付业务的各个环节，严监管持续，监管内容更加细化和严格。

（文章来源：北京商报）