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信银理财投资研究部副总经理李伟华在2024年度北京金融论坛上表示，在当前低利率环境中，信银理财正面临转型与机遇，将深化固定收益类产品策略，布局含权产品，以应对权益市场波动性，并探索打造权益理财品牌。

北京商报讯（记者宋亦桐）12月20日，备受瞩目的2024年度（第十届）北京金融论坛暨北京金融业十大品牌揭晓活动在北京成功举办，本次活动由中外企业文化、北京商报社联合主办。在论坛的“低利率下财富管理新方向”圆桌对话环节，信银理财投资研究部副总经理李伟华分享了在当前低利率环境下，信银理财作为银行系财富管理机构的转型与机遇。

李伟华指出，面对客户对稳健收益型产品的偏好，信银理财采取了多项策略以应对。首先，继续深耕固定收益类产品，通过提升资产配置能力、优化交易策略，并利用分行网络优势挖掘信用债机会，增强产品收益。同时，利用牌照优势获取优质非标资产，进一步增加固收类产品回报。

在权益市场方面，李伟华表示，随着经济的稳步复苏，权益市场的潜力巨大。因此，信银理财加大了对含权产品的布局，旨在为客户提供多元化的收益来源。为了应对权益市场的波动性，信银理财实施了严格的仓位控制、止损止盈机制，并采用成本保本策略和套期保值工具，以有效降低风险。

针对客户结构特点，李伟华强调，信银理财将加强对存量客户的陪伴与转化，逐步引导客户接受“固收+”含权类产品，并致力于打造具有吸引力的权益理财品牌，吸引更多新投资者。在平衡含权产品的收益与风险方面，李伟华提出了四点策略：一是根据客户风险收益特征和产品特征，制定权益资产配置比例区间，加强投资纪律管理；二是积极利用CPPI策略等控制风险，通过动态调整投资组合，实现保本目标的同时追求适度增值；三是探索通过被动投资形式入市，如指数或ETF等，分享资本市场发展机遇；四是转化和开发合适风险偏好的客户，引导存量客户转化为适合投资含权理财产品的客户，并通过持续良好的业绩表现，吸引更多市场上合适风险偏好的客户。

（图片说明：信银理财投资研究部副总经理李伟华在论坛上发表演讲）（文章来源：北京商报）