本月，粤港澳大湾区跨境理财通业务再度迎来重要扩容。据监管部门最新消息，经过严格的系统性评估和验收，已有14家证券公司成功完成了业务及系统准备工作，正式获批成为首批试点开展“跨境理财通”的证券公司，并将与香港证监会认可的机构携手合作。

回顾历史，跨境理财通业务自2021年9月在商业银行率先启动试点以来，已历经三年时间。据统计，截至2024年10月，大湾区内地共有32家银行参与该试点项目，为大湾区居民提供了跨境投资的新途径。

“跨境理财通”业务包括“北向通”和“南向通”两大方向，投资者可以通过区内金融机构建立的闭环式资金管道，跨境投资对方金融机构销售的合资格投资产品。这一机制不仅丰富了投资者的投资选择，还促进了大湾区金融市场的互联互通。

今年初，跨境理财通业务迎来了“2.0”版本的升级，从参与机构、准入门槛、产品范围以及个人额度等多个方面进行了优化。例如，新增了人民币存款产品以及R4基金，个人额度提升至人民币300万元，缴纳社保或个税的要求也降低至“满2年”。这些举措一经推出，便取得了显著成效，当月新增投资者数量和汇划金额均表现出强劲的增长势头。

最新统计数据显示，截至9月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者已达12.45万人，其中港澳投资者5.19万人，内地投资者7.26万人。通过资金闭环汇划管道办理的资金跨境汇划金额更是高达914.75亿元。

尽管跨境理财通业务在试点期间取得了显著进展，但仍然存在一些挑战和问题。例如，北向通业务占比较低、投资者认知门槛较高、汇率波动引发的担忧以及两地市场投资逻辑的差异等。这些问题都需要进一步研究和解决。

作为长期关注大湾区跨境金融的媒体机构，南方财经全媒体集团和21世纪经济报道一直致力于推动大湾区跨境金融的发展。此前，该集团已发布了多份关于大湾区跨境金融的研究报告，引发了市场的积极反响。

为了更深入地了解跨境理财通的发展现状，并为专业机构组建理财咨询团队提供经验借鉴，南方财经全媒体集团、21世纪经济报道携手广东粤港澳大湾区研究院及相关机构，启动了网络问卷调查。该问卷面向粤港澳大湾区不同职业、年龄和收入的群体发放，旨在通过数据分析形成《粤港澳大湾区跨境理财调研报告（2024）》。

据悉，该报告将于2024年12月9日在香港举行的大湾区跨境理财研讨会上正式发布。报告将对政策背景、投资者偏好、产品布局等情况进行深入研究，并给出相关建议。届时，主办方还将邀请内地与香港的金融机构嘉宾、投资研究人士和财经媒体嘉宾，共同探讨跨境理财的发展前景和投资机遇。

（图片来源：网络）（文章来源：21世纪经济报道）