金融机构客户尽职调查新规征求意见，简化流程提升效率
AI导读：
中国人民银行等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》征求意见稿，取消个人单笔5万元以上现金存取需登记资金来源或用途的要求，旨在简化业务流程，同时加强金融交易合规性管理。
近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》），面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见，截止日期为9月3日。其中，取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。这一调整有助于简化业务流程，提升金融服务效率。
此外，在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的，金融机构应当开展尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，以确保金融交易的安全性和合规性。
（文章来源：上观新闻）
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