《2024年中国互联网保险消费者洞察报告》显示，随着房地产市场调控，房地产投资降温，保险投资凭借其稳定性和多样化保障功能，逐渐成为消费者财富管理的重点，29%的消费者选择增加对储蓄型保险的投资，成为第二大财富管理方式。...

券商迎来新一轮“降息”潮，广发证券、民生证券等宣布调整客户资金计结息利率至0.05%，引发市场广泛关注。此举旨在与银行存款利率调整保持一致，保障券商息差收益。券商正加速向财富管理转型，以留住客户资金。...

中金财富作为头部财富管理机构，率先提出买方投顾理念，通过不断创新和升级，提供一站式解决方案，财富管理产品规模持续增长，引领行业转型，未来将继续聚焦资产配置与买方投顾转型，提高客户持有收益率。...

银河证券客户经理试用期考核指标严格，包括有效户、客户净资产和创收。行业竞争加剧，券商财富管理行业普遍采取“高淘汰+高激励”模式。银河证券经纪业务收入连续多年下降，面临转型难题。推动公募基金高质量发展行动方案要求券商构建“以客户为中心”的服务生态。...

进入5月，多家民营银行继续调整存款利率，华通银行、亿联银行相继降息。业内分析指出，中小银行“高息揽储”模式难以为继，未来存款利率还有可能进一步下调。多家民营银行开始加大财富管理业务的布局力度，以应对息差收窄带来的挑战。...

19家民营银行2024年业绩报告披露，整体营收增长但净利润分化明显。部分银行面临“增收不增利”困境，财富管理、理财代销等业务成为新增长点。民营银行需优化业务结构，探索多元化发展路径，应对多重挑战。...

截至4月25日，十余家上市券商一季度业绩超预期，归母净利润均实现增长，财富管理与自营业务的大幅增长成为共同原因。证券行业有望依托高成交额、资本市场回暖及成本控制，继续保持较高盈利水平。...

截至4月25日，十余家上市券商一季度业绩超预期，5家披露一季报的券商中除江海证券外均增长，9家发布业绩预告的券商均预喜。财富管理与自营业务的大幅增长是支持券商业绩高增的共同原因，证券行业有望依托高成交额、资本市场回暖及成本控制保持较高盈利水平。...

公募基金费率改革后，金融机构代销端出现“增量不增收”现象，尤其是公募基金代销收入降幅显著。银行代销理财产品收入增长，但整体财富管理代销收入仍下降。金融机构正在寻找新的增长点，如代销产品多元化和跨境财富管理需求加大。...