AI导读：

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将于2026年1月1日起施行，该《管理办法》删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，强调“了解你的客户”原则，根据不同风险状况采取相应尽职调查措施。

据中国人民银行官网，11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该《管理办法》将从2026年1月1日起施行。该《管理办法》删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，明确金融机构应遵循“了解你的客户”原则，识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，根据客户特征和交易活动的性质、风险状况，采取相应的尽职调查措施。简单来说，就是“该严则严、当放则放”。银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定要不要多问几句，兼顾“安全”与“便利”。