AI导读：

近期多地发布取现诈骗风险警示，银行加强取现流程防控。诈骗手段花样多，包括以内幕消息诱导投资理财等。银行完善取现流程，提升风控能力，加强身份识别和资金来源审查，防止洗钱或电信诈骗。

　　针对“高额回报”取现诈骗套路频发，近期多地发布风险警示，银行在取现流程上加强对涉诈风险的防控。

　　取现陷阱花样多

　　6月13日，四川省反诈中心发布取现反诈提示，警示民众在银行办理大额现金提取业务时，需警惕5种诈骗情形，如以内幕消息诱导投资理财、冒充警察声称银行卡涉案要求取现交付保证金等。若遇此类情形且对方要求隐瞒取现目的，请立即终止业务，向银行工作人员求助或报警。

　　近期取现涉诈案件频发，银行成为防控诈骗的关键。例如，一名外地老人被诱导到湖北荆州邮储银行取现19万元，幸得银行员工警惕，成功拦截。

　　邮储银行警示，面对诱惑性或恐吓性信息，如“高额补助”“中奖福利”，务必保持警惕，切勿轻信，避免成为诈骗帮凶。

　　在北京市房山区，也有老人陷入“百万补助金”骗局，诈骗分子远程操控老人转账洗钱并取现。

　　诈骗手段不断翻新。在安徽省安庆市宿松县，李某霞被网友以“掌握汽车、黄金期货内幕消息”为诱饵，诱骗携带现金参与“暴利项目”，所幸银行柜员察觉异常，民警及时拦截。

　　银行加强风控

　　为防范风险，银行不断完善取现流程，提升风控能力。大额取款预约时间因银行而异，部分银行仅需提前1至2天预约。

　　银行对大额取现的身份识别升级，采用人脸识别等技术核验。资金来源和用途是审查重点，银行不会纵容可疑资金取现。

　　对于低风险客户，取现10万—20万元仅需证明用途，无需提供证明材料；百万元以上则需提供证明材料。

　　银行加强对快进快出资金大额取现的限制，防止洗钱或电信诈骗。

　　律师表示，银行与储户之间是储蓄合同关系，储户将钱存入银行后享有债权，现金所有权转移至银行。银行对大额转账增加程序性要求，旨在保障公共利益，寻求自由与安全、个人利益与公共利益的平衡。

（文章来源：中国经营报）