AI导读：

近年来，电商平台成为不法分子实施诈骗的“重灾区”，犯罪手法不断升级。两起诈骗案件中，刘某和杨某等人利用平台漏洞获利。普陀区检察院提出多项风控建议，包括优化退货规则、监控高频退货账户、建立信用评级体系等。

　　近年来，电商平台凭借便捷的购物体验和多元的售后服务吸引大量消费者，却也成为不法分子实施诈骗的“重灾区”。从“买新退旧”的调包骗局到“高价挂卖”的虚假交易，犯罪手法不断升级，为电商行业敲响风控警钟。

　　旧鞋冒充新鞋退货获利八万余元

　　2024年3月，某电商平台向警方报案称多起退货商品存在“以次充好”现象。经查，刘某“买新退旧”的调包诈骗套路浮出水面。刘某利用电商平台信息壁垒，通过调包诈骗获利8万余元。

　　为规避平台监测，在长达一年的时间里，刘某使用本人及亲友账号循环操作数十次。

　　2025年4月11日，经普陀区检察院依法提起公诉，法院以诈骗罪判处刘某有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。

　　低价买高价退，三个月骗取44万元

　　另一起案件中，杨某和闫某瞄准电商平台“售后无忧”服务漏洞，利用规则恶意退款，通过虚假交易骗取平台退款44万余元。

　　2024年12月26日，经普陀区检察院依法提起公诉，被告人杨某、闫某犯诈骗罪，分别被判处有期徒刑。

　　制发检察建议

　　普陀区检察院向被害公司发出检察建议书，指出平台“售后无忧”规则存在设计漏洞，建议平台优化退货规则，限制“售后无忧”适用范围并设置频次门槛，运用大数据分析监控高频退货账户，建立信用评级体系。

　　针对高价挂单及虚假交易行为，建议优化商品定价审核机制，运用大数据及AI技术建立动态监控体系，遏制市场操纵乱象，维护平台交易秩序。

　　同时，建议建立平台信息共享机制，追踪商品购买和退货记录，严格审查交易真实性，引入第三方审核机制。

（文章来源：上观新闻）