AI导读：

中国证券报·中证金牛座记者获悉，中国人民银行反洗钱局近期内部通报了证券公司洗钱风险及反洗钱履职典型问题，要求各法人证券、期货、基金业金融机构组织开展自查工作。通报涵盖外部威胁、客户风险和业务风险三大类，旨在提高金融机构对洗钱风险的重视程度，确保金融市场的稳定和健康发展。

　　中国证券报·中证金牛座记者4月29日从业内独家获悉，中国人民银行反洗钱局近期内部通报了证券公司洗钱风险及反洗钱履职典型问题，并要求各法人证券、期货、基金业金融机构组织开展自查工作。

　　据悉，央行通报的券商洗钱风险涵盖外部威胁、客户风险和业务风险三大类。其中，业务风险聚焦券商的综合账户服务及单客户多银行业务、新三板协议转让和主板大宗交易、投资银行、两融、转托管、场外衍生品六类业务，这些都是反洗钱工作中的重点领域。

　　从当前券商洗钱风险状况看，通报内容显示，外部风险方面，根据有权机关查冻扣数据，券商面临的主要外部威胁包括非法吸收公众存款、诈骗、内幕交易/操纵市场等证券犯罪、行贿受贿、非法经营、经营赌博等。

　　客户风险主要体现在三个方面。第一，大量客户存在同源操作，账户被控制风险突出。第二，私募产品客户多层嵌套，存在隐匿实际出资人和资金来源风险。第三，高净值客户的资金来源难以了解，增加了洗钱风险。

　　业务风险主要体现在六个方面。第一，综合账户服务、单客户多银行业务洗钱通道风险较高。第二，大宗交易、新三板交易价格可协商，存在被用于价值转移、利益输送、操纵市场等风险。第三，投资银行业务存在非法资金注入证券市场等风险。第四，融资融券业务存在放大非法资金收益风险。第五，转托管和撤指定、非交易过户、变更绑定银行账户等服务，具有转移非法所得、切断资金链的风险。第六，场外衍生品业务存在隐匿违法所得和违规行为的风险。

　　从券商的履职情况来看，高级管理层对反洗钱工作的认识仍有待提高，洗钱风险评估机制不健全，内控机制仍需完善，客户尽职调查和交易监测也存在诸多问题。

　　央行此次通报旨在提高金融机构对洗钱风险的重视程度，加强反洗钱工作力度，确保金融市场的稳定和健康发展。（SEO关键词：反洗钱，券商风险，自查工作，金融市场稳定）

（文章来源：中国证券报·中证金牛座）