AI导读：

中小券商正加速智能化建设，借助大模型等新兴技术提升业务效能。证券业积极探索AI应用场景，面临资源和技术挑战，需融入地方政府和监管机构生态，结合自身优势提供个性化服务。多层次推进AI发展是关键。

当前，大模型等新兴技术正在引领金融服务模式的升级。中小券商需要保持对先进科技的持续跟进和研究，顺势而为，主动对表对标监管部门和地方政府战略规划和政策支持，根据自身情况选择适合自身发展的路径。

机构正在加快智能化建设步伐，人工智能（AI）作为模拟、扩展人类智能的科技，融合了计算机科学、认知科学等多领域知识。近年来，ChatGPT等生成式AI在长文本和多模态数据处理上展现广阔前景。2024年12月，中国发布了Deepseek开源模型，迅速引发轰动，让众多企业有望在性价比激励下加快智能化步伐。

证券业作为数据与技术双密集领域，正积极探索大模型技术的应用，已应用于信息检索、文档处理等多个场景，并逐步拓展到智能服务、风险管理等核心业务。监管部门也积极发布相关制度政策，推动资本市场金融科技创新试点，统筹开展大模型前瞻技术与基础标准研究。

证券行业大模型建设呈现三大趋势：技术创新方面需深度融合新技术，提高预测和推理精准性；生态建设方面需形成三位一体的发展模式，探索行业解决方案；合规规范方面需重点关注数据隐私和内容安全，严格保障数据安全。

中小券商在推进AI建设过程中面临资源有限、技术能力薄弱等问题。融入地方政府和监管机构的人工智能大生态，是推进数字化转型的重要推动力。中小券商应结合自身优势，聚焦细分市场与特色服务，通过综合运用多方面能力，提供更具个性化和专业化的服务。

对于技术薄弱、成本敏感型的中小券商而言，多层次推进是实现AI发展的关键。包括应用优先，部署现有厂商通用大模型；能力培养，加强模型推理等技术应用能力；生态借力，加大向先进机构学习，探索构建适配证券行业特征的AI生态共建共享模式。

需要说明的是，本文提出的思路、方案和建议更多是理论逻辑层面的探讨，还需在实践中不断审视、检验和改进。

（作者系东莞证券运维技术中心总经理刘志繁、副总经理廖倡）
（文章来源：证券时报）