12月6日下午，由南方财经全媒体集团与《21世纪经济报道》联合主办的数字金融领航者论坛在热烈氛围中展开，论坛以“数字时代的金融变革新趋势”为主题。海通证券数字金融部总经理杨薇受邀出席，并深入分享了券商在数字化转型中的洞察与实践。

杨薇强调，国家战略与行业转型的双重驱动下，券商行业的数字化转型已成为高质量发展的核心引擎。近年来，无论是中央金融工作会议的工作部署，还是人民银行、中国证监会发布的金融科技发展规划，都清晰勾勒出证券行业数字化转型的蓝图与重点。

今年10月，中国证券业协会发布的《证券公司的数字化能力成熟度的指引标准》，更是从九大维度建立了全面的评价标准体系，标志着数字化转型已成为证券公司运营模式、服务模式和商业模式革新的关键力量。

金融科技投入：券商仍有提升空间

在金融科技投入方面，杨薇指出，尽管证券行业近年来信息技术投入稳步增长，但与银行相比，体量仍相对较小。尽管行业内有12家券商的信息技术投入超过10亿元，且前十名券商的投入每年稳步增加，但与海外大型投行相比，国内券商的金融科技投入仍有较大提升空间。

以摩根大通为例，2023年其金融科技投入折合人民币高达1100亿元，是国内证券行业的近3倍。此外，国内证券行业研发人员总数及占比也远低于高盛和J.P.摩根等国际投行，这进一步凸显了国内券商在金融科技方面的追赶空间。

数字化转型三阶段：从门户到生态

杨薇认为，财富管理机构的数字化转型经历了三个阶段。从最初的互联网和移动互联网发展，到移动互联网成熟后的用户积累与专业化、智能化服务能力提升，再到如今的开放化、生态化平台建设，券商正步入一个全新的发展阶段。

在这一阶段，包括银行、券商在内的头部财富管理机构都在积极与三方平台开展服务共享、生态共建的合作，共同推动数字化转型的深入发展。

新兴技术监管：更加严格

针对未来人工智能、大模型等新兴技术的应用，杨薇表示，这些技术将面临更加严格的行业监管规范。如何在适应监管的同时提升客户体验、扩展服务场域，将是专业金融机构面临的重要挑战。

此外，她还指出，随着平台经济的兴起，年轻人的行为逻辑已发生根本性变化。如何适应这一变化，突破传统互联网引流的路径依赖，从自建APP走向外部生态融合，是券商在数字化转型过程中需要深入思考的问题。

面对这些挑战，杨薇认为，券商需要进一步做好“走出去”的工作，通过新媒体平台开展私域营销，扩大触客能力，打通服务转化链路，具备成熟的私域流量运营能力。这将是财富管理数字化转型面临的更大挑战，也可能改变券商当前互联网业务的商业逻辑。

（文章来源：21世纪经济报道）