本报记者李明会北京报道

日前，中国裁判文书网披露的一份判决书显示，一男子伙同银行内部员工，冒用多人名义、提供虚假贷款资料，诈骗河南民权农商银行（现河南农商银行民权支行）贷款290万元，被法院认定为贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金5万元。

判决书同时载明，该案涉案人员袁某，时任民权县顺河信用社主任，已被另案处理并判刑。不过，记者在中国裁判文书网检索后，暂未查询到与袁某相关的裁判文书。

银行工作人员系共犯

一份案号为（2024）豫1421刑初302号的一审刑事判决书显示，2017年至2018年期间，被告人王某以郑某、赵某、赵某清、范某建、赵某朋、王某哲、吴某龙、赵某敏、王某文、宋某存的名义，提供虚假的贷款资料，编造虚假的贷款用途，在明知自己没有偿还能力的情况下，多次在民权农商银行通过袁某骗取贷款共290万元。案发前归还贷款利息共计18.44万元，给银行造成损失271.56万元。

根据一审判决，王某因贷款诈骗罪被判处有期徒刑十年，并处罚金5万元。值得一提的是，在审理中，一审法院发现，王某在刑罚执行完毕前发现漏罪，此前其因非法吸收公众存款罪，于2019年11月13日被法院判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。据此，一审法院判决两罪合并执行，执行有期徒刑十一年，并处罚金10万元（已缴纳5万元）。

判决书显示，根据王某的供述与辩解，当时其干着一点生意，由于经营不善急需用钱，在得知其朋友袁某在民权县顺河信用社当主任后，就想着让袁某给其支个路。

袁某的证言证明，2017年1月至2019年6月，其在担任民权农商银行顺河支行副行长、行长、客户经理期间，以多人名义办理贷款共计300万元，而实际用款人是王某。袁某坦言，调查报告显示的内容是否属实其没有调查。

“根据其明知程度，袁某也可能涉嫌贷款诈骗罪的共犯。”上海新古律师事务所主任律师王怀涛对《华夏时报》记者如是说。

银行改制期间违法案件多发

值得注意的是，该案也是民权农商银行系列金融违法案件之一。当地此前已查处多起银行工作人员违法放贷、挪用资金，以及外部人员骗取贷款案件。

2021年底，民权县纪委监委就发布了《关于3起党员干部涉及金融领域违纪违法典型案例通报》。记者注意到，这3起案例均与民权农商银行有关，其中2起案件的犯罪人员均为该行员工。

具体来看，2015年11月至2017年9月，时任民权县农商银行振兴支行信贷部经理李伟，明知贷款实际使用人李某某、赵某某以他人名义贷款的情况下，仍为李某某违法发放贷款29笔共计870万元；为赵某某违法发放3笔贷款共计90万元。

2016年12月至2018年3月，民权县农商银行原工作人员王志义，采用花钱找借款人、担保人的方式，伪造贷款材料，利用其作为放贷第一责任人的职务之便，以安某某等29人名义违法贷款850万元供个人使用，给民权县农商银行造成巨大损失。

2015年至2017年期间，民权县公安局原看守所民警李正国采取冒用他人名义、虚构贷款用途、使用虚假贷款资料的方式，在民权县农商银行贷款29笔共计870万元。案发后，李正国归还贷款24.9万元，给民权县农商银行造成损失845.1万元。

《华夏时报》记者注意到，上述违法违规案件多发生于民权农商行改制前后。据了解，民权农商银行作为河南省商丘市第一家改制成功的农商银行，于2017年6月20日正式挂牌成立。

对此，新智派新质生产力会客厅联合创始发起人袁帅在接受《华夏时报》记者采访时表示……