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开联通支付因违规开展T+0交易结算等七项违法违规行为被中国人民银行北京市分行处以罚款和没收违法所得共计3843万元。此次处罚距上次处罚仅一年有余。

　　1月21日，中国人民银行北京市分行公布的最新行政处罚公示信息显示，开联通支付服务有限公司（下称“开联通支付”）因违规开展T+0交易结算等七项违法违规行为，被没收违法所得2555.72万元，并处罚款1287.77万元，罚没合计3843.49万元。

　　开联通支付的7项违法行为类型包括：1.未能确保交易信息真实、完整、可追溯；2.未严格落实风险监测要求；3.未严格落实风险评级相关要求；4.违规开展支付账户向非同名银行账户转账业务；5.违规开展T+0交易结算；6.一次性购卡1万元以上未留存身份证件；7.未严格落实法定代表人开户意愿核实相关要求。

　　同时，该公司宋某平因对五项违法违规行为负有直接责任，被罚22.45万元。包括未能确保交易信息真实、完整、可追溯；未严格落实风险监测要求；违规开展T+0交易结算；一次性购卡1万元以上未留存身份证件；未严格落实法定代表人开户意愿核实相关要求。

　　值得一提的是，这已是该公司去年以来第二次收到中国人民银行罚单。

　　早在2025年2月8日，开联通支付就曾因“与身份不明的客户进行交易”“未按规定履行客户身份识别义务”等三项违法行为被处罚款118.85万元；时任公司总经理徐某祺也被罚款10.83万元。

　　官网介绍，开联通支付服务有限公司成立于2010年，注册资金1亿元，是国内首批27家获得中国人民银行颁发《支付业务许可证》的非银行支付机构之一，并于2021年成功续展，有效期延至2026年5月。公司主要业务包括预付卡发行与受理（全国）、互联网支付、跨境支付、企业支付解决方案定制等。

　　据中国执行信息公开网信息，开联通支付目前可被查询的被执行信息有数十条。而根据国家税务总局北京市朝阳区税务局去年发布的相关公告，开联通支付还因为欠增值税、城市维护建设税等税款被催缴。

　　就在不久前，今年1月6日，开联通支付发布系统故障升级维护告知书称，在系统日常维护中，发现系统突发故障，该故障导致持卡人无法刷卡消费，商户无法按期结算。

（文章来源：深圳商报·读创）