AI导读：

中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，提升大额交易报告起点金额，加强贵金属和宝石行业反洗钱监管，填补监管空白，维护市场秩序。

反洗钱监管持续升级。近日，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自8月1日起正式施行。该办法将提交大额交易报告的起点金额由5万元提升至10万元，贵金属、宝石经营门店等也被纳入其中。

市场分析认为，此举旨在加强贵金属和宝石行业的反洗钱监管，填补该领域在反洗钱方面的空白。《管理办法》对贵金属和宝石行业的反洗钱工作进行了系统性规范，清晰界定了监管范畴。

其中，贵金属包括黄金、白银等，宝石包括钻石、玉石等。从业机构在境内从事贵金属和宝石现货交易均受约束。新规将大额现金交易报告门槛大幅提升至10万元人民币。

从业机构需构建严密的防控机制，对客户进行尽职调查，并根据洗钱风险状况分类管理。此外，从业机构还需保存交易记录和客户身份资料至少10年。

专家表示，贵金属和宝石行业易被不法机构利用进行洗钱活动，纳入反洗钱监管范围有助于防范金融风险，维护市场秩序。

近年来，反洗钱监管范围逐步扩大，随着监管条例的细化完善，未来从业机构将面临更严格的合规要求。