明年1月1日起，个人存取现金超过5万元将不再被'一刀切'式问询。新规旨在避免过度干预正常金融活动，提升服务温度。同时，银行将基于风险状况进行客户尽职调查，确保金融安全。...

新规平衡金融安全与便利，根据风险状况决定银行调查强度，保障合法资金往来顺畅。...

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日起施行。该办法旨在预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构的客户尽职调查行为，并确保客户身份资料及交易记录的完整保存。...