AI导读：

中证协建立自律处分典型案例通报机制，通报了四家不具名券商的虚构服务、利益冲突、财务报销混乱、廉洁考核缺失等典型案例，旨在增强行业合规意识，推动合规管理向精细化发展。

记者获悉，中证协已建立自律处分典型案例通报机制，旨在通过直观形式警示教育，增强行业合规意识，提升履职能力，防范类似行为。这一机制将凝聚行业共识，推动合规管理向精细化发展。

目前，中证协已通报了首期内容，涉及四家不具名券商的四个典型案例，包括虚构服务、利益冲突、财务报销混乱、廉洁考核缺失等问题。这些问题看似“小问题”，实则反映出部分机构合规管理的漏洞，传递出合规治理需从粗放走向精细的信号。

证券行业整体合规生态正在经历迭代升级。近年来，券商加大了合规投入，但仍需观念与方法论的变化，如从被动应对监管检查转向主动风险防控，从传统人工核查转向科技驱动。同时，数字化转型的深入也要求券商在合规方面寻求新的解决之道。

以下为具体典型案例及中证协的警示意义：

案一：某券商营业部虚构协议套取推介费

案情：某证券公司营业部分别与两家公司签署虚构的咨询服务协议，实质目的是支付推介费。这种行为违反中证协规定，构成利益输送，损害行业声誉。

警示：中证协规定，证券经营机构及其工作人员不得签署虚构服务内容的协议支付费用。

案二：某券商分公司利益冲突防范审查把控不严

案情：某证券公司分公司与C文化传媒公司签署推广协议，但分公司投资顾问的妻子为C公司股东，分公司未审慎核查潜在利益冲突。

警示：中证协强调，完善的利益冲突管理能够遏制商业贿赂等行为，保障市场公平。利益冲突审查是合规监管的刚性要求。

案三：某券商财务报销事项管理不规范

案情：抽查某证券公司报销凭证发现，部分申请未见审批流程，报销凭证存在未注明用途等情况。

警示：中证协要求证券经营机构建立健全财务管理制度，强化财经纪律，审查核查异常情形。

案四：某券商廉洁从业考察覆盖不全面

案情：抽查某证券公司经纪人月度考核发现，未包含廉洁从业指标，且未对参与公司业务的外包人员进行廉洁从业考察。

警示：中证协规定，证券经营机构应将廉洁从业情况纳入人力资源管理体系，全面覆盖全体工作人员。

（文章来源：财联社）