在互联网时代，虚拟货币作为新兴领域，其话题热度持续攀升。然而，在这股热潮之下，也隐藏着不少风险。近期，国家反诈中心发布多个关于虚拟货币诈骗的警示教育视频，提醒公众警惕这一领域的诈骗行为。

　　虚拟货币诈骗频发 《中国经营报》记者调查发现，当前有不少宣称虚拟货币投资的宣传、宣介活动，利用公众号、视频号、社交群聊以及线下的方式招揽客户。这些活动往往承诺高额回报，吸引众多投资者参与。但实际上，这些投资行为在中国内地并不合法，参与其投资交易活动犹如在悬崖边缘行走，面临相当高的风险。

　　根据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》以及《民法典》的相关规定，虚拟货币不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。其相关业务以及境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

　　悄然获客手段多样

　　一些投资者被朋友介绍参与虚拟货币投资，被承诺高额回报。然而，这些平台往往存在诸多疑点，如平台背景模糊、宣传资料夸大其词等。此外，这些平台还通过“拉人头”的方式吸引更多投资者参与，形成类似传销的模式。

　　记者暗访发现，一些虚拟货币交流群承诺给予前200名进群用户奖励，并诱导用户进行交易。这些行为无疑增加了投资者的风险。

　　诈骗团伙手法狡猾 今年，湖北省鄂州市中级人民法院公布的两起虚拟货币网络诈骗案件显示，有诈骗团伙借助新型虚拟货币交易平台骗取巨额资金。这些团伙设立数字交易平台，推出各种噱头吸引投资者入局，并通过层层代理发展客户，形成稳定的犯罪集团。

　　损失自担风险高

　　前述《通知》中明确指出，比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。

　　法院认为，投资虚拟货币及相关衍生产品违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。这意味着，投资者在交易中遭受的损失难以通过法律途径获得赔偿。

　　从刑事层面而言，形势更为严峻。虚拟货币交易已成为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动洗钱的常用手段。参与线上虚拟货币交易有可能卷入灰色甚至黑色产业链面临刑事指控。

　　律师提醒防范风险 多位律师表示，当前在中国内地投资虚拟货币存在诸多法律风险。投资者应避免参与欺诈、传销、洗钱等代币融资违法犯罪活动。对于机构而言，若通过境外服务器或交易所向境内居民提供服务仍属于非法金融活动可能面临法律责任。

　　康德智库专家、北京市京师（上海）律师事务所数据合规与交易研究中心主任杨振律师指出：“当前投资虚拟货币的资金安全与追偿困难是最大难点。”他提醒投资者要警惕App关闭或跑路风险以及举证难度大等问题。

（文章来源：中国经营网）