在政策驱动与市场需求双引擎的强劲推动下，我国绿色金融市场正以前所未有的速度扩容。据Wind资讯数据显示，截至4月21日，今年绿色金融债的发行规模已达到1660亿元，逼近2024年全年2225亿元的发行总量。同时，银行业绿色信贷投放力度持续加大，从2024年年报数据来看，多家上市银行的绿色贷款余额同比增幅普遍超过20%，部分城商行的增速更是突破了100%。

上海冠苕信息咨询中心创始人周毅钦在接受《证券日报》记者采访时表示，今年绿色金融债发行规模实现显著跃升，主要得益于两方面因素。一是金融监管部门出台了一系列支持政策，鼓励商业银行加大绿色金融投入，通过考核激励引导其增加对绿色金融的信贷倾斜，这为绿色金融债的发行和绿色贷款规模的扩张提供了坚实的政策保障。二是相关市场对绿色金融的需求日益旺盛。在“双碳”目标的引领下，企业绿色转型的需求愈发迫切，对绿色金融服务的需求不断扩大。商业银行以此为契机，加大了对绿色金融产品的有效供给，推动了绿色金融债发行与贷款余额的持续增长。

绿色金融债与绿色贷款齐头并进

进入4月份以来，厦门银行、交通银行、兴业银行等多家银行相继发行了绿色金融债。例如，4月17日，厦门银行公告称，其2025年绿色金融债券（第一期）已发行结束，实际发行总额为30亿元，期限为3年，票面利率为1.9%。4月14日，兴业银行宣布其2025年第一期绿色金融债券在全国银行间市场成功发行，实际发行规模达到300亿元，期限同样为3年，票面利率为1.7%。此外，交通银行也在银行间市场成功发行了2025年绿色金融债，规模高达300亿元。

除了上述银行外，今年以来还有农业银行、民生银行、天津银行、渤海银行、进出口银行、农发行以及光大金租、徽银金租等金融机构发行了绿色金融债。与此同时，多家上市银行的2024年年报显示，其绿色贷款规模在报告期内实现了正增长。其中，部分银行的绿色贷款余额同比增速超过了20%，城商行的表现尤为亮眼。

国有银行在绿色贷款业务中仍占据主导地位。截至2024年底，工商银行的绿色贷款余额已突破6万亿元，农业银行、建设银行、中国银行均超过4万亿元，分别较上年末实现了显著增长。股份制银行中，中信银行、光大银行、民生银行的绿色贷款余额也实现了快速增长。

银行多维度助力绿色金融发展

中国银行研究院银行业与综合经营团队主管邵科表示，银行绿色金融债发行与贷款余额的“双增”将带来两方面的积极影响。一方面，这将有助于“双碳”目标的实现。随着新能源、节能环保等绿色产业的快速发展，相关项目的融资需求急剧增加，迫切需要银行加大绿色金融债的发行与贷款的投放力度。另一方面，这将拓展银行的收入来源。由于享受税收、央行再贴现支持利率等优惠政策，发行绿色金融债可以筹集低成本资金，通过发放绿色贷款可以获得较高的收益，同时绿色项目的中长期风险较低，有助于银行分散风险。

绿色金融的快速发展离不开政策体系的持续完善。自中央金融工作会议提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”以来，金融“五篇大文章”的政策框架逐步完善。特别是今年以来，引导金融机构做好“五篇大文章”的政策方案不断落地实施。例如，中国证监会发布了《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》，对资本市场做好金融“五篇大文章”作出了系统部署和明确要求。未来，随着政策的持续推动和市场的不断发展，绿色金融将迎来更加广阔的发展前景。

（文章来源：证券日报）