AI导读：

花旗集团误将81万亿美元存入客户账户，引发监管机构对其运营问题的关注。事件虽未造成资金损失，但暴露了银行日常操作中的潜在风险。花旗表示将加大投资，提升运营和风险管理能力。去年，花旗因风险和数据故障被罚款。

　　花旗集团误将81万亿美元存入了一位客户的账户，而该账户原本应汇入280美元，这一巨额错误转账事件可能会妨碍该行说服监管机构其已解决长期存在的运营问题的努力。这一错误的内部转账发生在去年4月份，之前从未被报告过，由于一名支付员工和另一名检查交易的官员的疏忽，该错误转账被批准在第二天开始营业时进行处理。

　　幸运的是，第三名员工在转账完成90分钟后发现了这一错误，并立即进行了撤销，没有造成资金流出银行。81万亿美元的交易数额巨大，远超过任何银行的转账系统处理能力，这无疑是金融史上最大的“乌龙指”事件之一。在金融交易中，这类错误可能会产生严重后果，尤其是在涉及如此巨额资金的情况下。

　　花旗集团已将此“未遂事故”报告给了美联储和美国货币监理署(OCC)，尽管事件没有造成实际损失，但它暴露了银行日常操作中的潜在风险，并引起了监管机构的高度关注。花旗发言人表示，实际上不可能执行这种规模的付款，其“侦测控制系统”迅速发现了错误并将其纠正，该事件对银行或客户没有造成负面影响。

　　花旗集团去年共发生了10起金额超过10亿美元的错误转账事件，比去年略有下降。为减少人为错误，花旗正在加大投资，以提升整体运营和风险管理能力。上个月，花旗首席财务官马克·梅森表示，该行正在加大投资，以解决合规问题，特别是在数据、技术和提高监管报告信息质量方面。

　　然而，花旗在解决这些问题方面仍存在不足。去年7月份，花旗因进展不足而被罚款1.36亿美元，而在2020年，又因一些风险和数据故障被罚款4亿美元。这些事件再次提醒金融机构，必须高度重视风险管理，避免类似错误再次发生。

（文章来源：财联社）