中信建投：个人养老金业务需建立长期信任
AI导读：
中信建投表示，个人养老金产品侧重长期收益，建立投资者长期信任是业务推广的关键，需通过优化投顾与养老服务，从“因短期收益购买”转向“因信任购买”。
每经AI快讯，中信建投最新观点认为，个人养老金产品的核心在于提供长期稳定的BETA收益，而非追求短期的ALPHA收益。这一特性使得如何引导客户长期持有，避免其受短期市场波动影响，成为业务推广中的一大挑战。个人养老金业务并非单纯资产端的较量，而是需要金融机构通过优化负债端的投顾服务与养老服务，共同构建投资者的长期信任。因此，金融机构在产品销售初期需转变思维，从以往依赖短期收益吸引客户，转变为通过建立信任来赢得客户，促使客户从“追逐短期收益”转变为“基于信任进行投资”。
这一转变不仅要求金融机构提升服务质量，还需要加强投资者教育，帮助客户理解个人养老金产品的长期价值，从而做出更加明智的投资决策。
（文章来源：每日经济新闻）
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