近日，柬埔寨太子集团（Prince Group）创始人陈志涉嫌操纵一系列大规模加密货币诈骗及洗黑钱，被英国、美国、新加坡等陆续冻结资产，引发全球财经关注。跨境洗钱事件不仅涉及加密货币领域，更波及传统金融资产，凸显国际金融监管合作的重要性。

　　中国香港警方也出手了。太子集团在香港涉及约27.5亿港元资产被冻结。同时，《每日经济新闻》记者了解到，香港证监会也吊销了多个太子集团相关公司牌照，涉及证券、保险等金融牌照的全面审查。

　　11月5日，《每日经济新闻》记者从香港警务处采访了解到，香港警方已冻结一个怀疑涉及国际跨境电讯诈骗及洗黑钱的集团市值约27.5亿港元资产，当中包括由个人或公司拥有的现金、股票及基金等，相信有关资产为集团的犯罪得益。目前，香港警务处财富情报及调查科正积极跟进调查有关案件，暂未有人被捕。金融犯罪调查显示，跨境资金流动追踪成为破案关键。

　　虽未在回复中直接提到“陈志”或“太子集团”，但香港警方对记者询问是否是冻结太子集团相关资产并未否认。另据香港多家媒体报道，相关集团确与陈志有关。国际制裁名单显示，陈志关联企业遍布证券、保险、机械工程等多个领域。

　　涉嫌触犯洗黑钱罪行陈志旗下有两家在港上市公司

　　记者了解到，香港警方近日根据多方面的情报搜集后，主动针对一个怀疑涉及国际跨境电讯诈骗及洗黑钱的集团进行财富调查。经深入分析与集团有关的多家公司以及相关银行账户的资金流向后，警方发现该集团涉嫌触犯洗黑钱罪行。金融监管合作方面，香港警方强调将加强与国际执法机构的情报共享。

　　“香港警方一直采取积极措施，调查和收集情报以打击诈骗及洗黑钱罪行。警方并会加强与其他执法机关、银行业界和相关持份者合作，共同打击涉及诈骗的犯罪团伙及跨境、跨国犯罪组织。”香港警方对记者表示。

　　陈志目前是致浩达控股（HK01707）、坤集团（HK00924）两间在港上市公司的绝对控股股东，持股比例均超50%。目前，这两家公司仍在正常交易。上市公司公告显示，陈志控股地位未受司法程序直接影响。

　　10月15日，致浩达控股和坤集团均发布公告，确认陈志控股股东地位，但公司或其附属公司和相关董事及高级管理层成员都无参与导致（陈志）相关制裁的涉嫌活动。企业治理层面，两家公司均强调运营独立性。

　　坤集团是一家新加坡机械及电气服务供应商，专门提供电机工程解决方案。陈志在2023年入主该公司，但未担任任何管理职务。机械工程行业分析指出，企业实际控制权与日常运营存在制度性隔离。

　　就在11月4日，坤集团有多名高管宣布辞职，洪维坤辞任执行董事、董事会主席，洪虢光辞任执行董事、行政总裁。高管变动引发市场对控股股东风险的持续关注。

　　致浩达控股是香港一家斜坡工程承建商，主要以总承建商的身份承接斜坡工程。陈志在今年7月辞任了致浩达控股执行董事、董事会主席职务，骆嘉健被委任为执行董事。但10月27日，骆嘉健也辞任了致浩达控股所有职务。工程承建行业专家指出，管理层变动不影响项目执行合同。

　　香港证监会处置太子集团相关公司牌照

　　据美国政府公布的制裁名单，多家在港注册的公司与太子集团有关，包括证券公司Mighty Divine Investment Management Limited、Mighty Divine Securities Limited以及保险公司Mighty Divine Insurance Brokers Limited（美迪保险经纪有限公司）。金融牌照监管显示，跨境企业需遵守多国合规要求。

　　近日，香港证监会与香港保监局也同时出手，对上述三家公司相关牌照采取行动。记者查询香港证监会官网发现，Mighty Divine Investment Management Limited和Mighty Divine Securities Limited的牌照均已被处置，显示“牌照被暂时吊销”以及“终止了受规管活动业务”。

　　香港保监局官网显示Mighty Divine Insurance Brokers Limited的牌照仍然有效，但牌照条件更新（如下图所示）。香港保监局要求Mighty Divine Insurance Brokers Limited的持牌人不得进行及不得显示自己进行《保险业条例》(第41章) 规定的任何受规管活动，不得收取、持有或处理任何客户或潜在客户款项，除非遵守所有适用法例及监管要求并已获得香港保监局事先书面同意等，生效日期为 2025年10月28日。保险监管新规强化客户资金保护机制。

　　多个国家陆续冻结太子集团资产

　　陈志运营的太子集团自称为一家跨国商业集团，在柬埔寨布局度假村与酒店等项目，是柬埔寨最大的企业集团之一。但该集团实际上使用虚假的招聘广告诱骗工人，然后以酷刑强迫他们进行电信诈骗。工人则诱骗受害者转移加密货币，以获得巨额的投资回报。跨国犯罪调查揭示新型金融犯罪手法。

　　美国当局指控其涉嫌电信诈骗与洗钱，称陈志操控大规模线上“诈骗工厂”，并强迫贩卖来的劳工欺诈全球受害者。陈志的罪名涉及诈骗、洗钱，以及指挥园区强迫工人诈骗。起诉书显示，该集团在柬埔寨至少建造了10个诈骗园区。国际司法协作方面，多国同步开展资产追缴行动。

　　陈志在港资产被冻结之前，其在世界各地的资产已被陆续冻结。金融资产冻结显示全球反洗钱网络日趋严密。

　　10月14日，陈志价值约150亿美元的比特币被美国执法部门扣留。同时，英国也对其实施制裁，冻结伦敦19处房产及所有在英资产。加密货币监管成为国际执法新焦点。

　　随后，太子集团在韩国几家银行的柬埔寨分行存放的超910亿韩元资产被冻结。事件同时导致了大批柬埔寨人在太子集团旗下的“太子银行”外排队取款。短期内提款额激增引发“太子银行”挤兑危机，多家分行不得不暂停交易。据悉，“太子银行”是柬埔寨最大的商业银行之一。银行挤兑事件凸显金融稳定重要性。

　　10月30日，新加坡警方查封并扣押了其在新加坡的6处房产，并对其他相关金融资产发出禁止处置令，涉及银行账户、证券账户及现金，总价值超过1.5亿新元。此外，陈志旗下的一艘游艇、11辆豪车以及多瓶名酒亦被新加坡警方纳入禁令范围。资产禁令范围扩大显示司法执行力提升。

（文章来源：每日经济新闻）