年末保险新规过渡期即将到期 险资配置逻辑生变
AI导读：
年末‘偿二代二期’与保险新会计准则两大过渡期即将到期，长端利率中枢的持续下行已对保险公司的净投资收益率构成压力。结合最新出台的《保险公司资产负债管理办法（征求意见稿）》，业界普遍认为保险公司资产端将承压于‘资本充足率+利润稳定性’双约束，配债逻辑或转向‘控资本、控波动’，高评级信用债或将受宠。
财联社12月24日讯年末“偿二代二期”与保险新会计准则两大过渡期即将到期，险资面临怎样的挑战和投资逻辑变化？长端利率中枢的持续下行已对保险公司的净投资收益率构成压力，行业面临潜在的“利差损”压力。
结合近日国家金融监管总局出台的《保险公司资产负债管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），业界如何看待？财联社整理了业内机构的相关解读，普遍观点认为，保险公司资产端同时承压于“资本充足率+利润稳定性”双约束，配债逻辑或从“追收益”转向“控资本、控波动”，高评级信用债或将受宠。
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