央行起草反洗钱新规，公开征求意见强化金融安全
AI导读：
10月11日，央行发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》，规范受益所有人识别核实工作，应对反洗钱国际评估，构建差异反馈机制，提升金融安全。
北京商报讯（记者岳品瑜董晗萱）10月11日，据人民银行官网发布，为有效预防和遏制洗钱及恐怖融资活动，落实金融机构客户尽职调查要求，规范受益所有人识别核实工作，积极应对反洗钱国际评估，中国人民银行研究起草了《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），现向社会公开征求意见。反洗钱新规旨在强化金融安全，提升风险防控能力。
《办法》参考反洗钱国际标准，强调金融机构在开展客户尽职调查时，应识别并采取合理措施核实客户受益所有人，要求金融机构遵循基于风险原则、合理性原则和可靠性原则开展受益所有人识别核实工作。此举有助于构建更安全的金融环境。
《办法》详细规定了法人与非法人组织、信托、资产管理产品的受益所有人定义与识别标准，其中法人与非法人组织的识别标准与《受益所有人信息管理办法》一致。同时，《办法》贯彻基于风险原则，明确金融机构对于低风险客户可以适用豁免、简化识别标准，提升操作效率。
《办法》一是明确受益所有人识别核实整体流程及要求；二是明确了应识别、保存的受益所有人身份信息和权利状况信息要素；三是规定金融机构应基于风险采取差异化的识别核实措施，确保识别工作的精准性和有效性。
此外，为有效落实新修订的《反洗钱法》相关要求并做好反洗钱国际评估应对工作，《办法》参照多国实践经验，构建了差异反馈机制，明确了差异反馈工作流程、重大差异和非重大差异情形的判断标准及相应处理措施，为金融行业反洗钱工作提供有力支撑。
（文章来源：北京商报）
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