金融“黑灰产”整治加力，严打非法存贷款中介
AI导读：
国家金融监督管理总局北京监管局坚决整治金融领域“黑灰产”，连续三年开展专项打击行动，今年加大力度推出组合拳。非法贷款中介存在诸多乱象，如扣划高额“服务费”、“AB贷”等。监管局总结非法中介常见套路，公安部与总局联合部署集群打击工作，下一步将压实机构责任、摸排线索、形成共治合力。
打击金融“黑灰产”持续加力。8月11日，国家金融监督管理总局北京监管局发文表示，非法存贷款中介乱象是现阶段金融领域“黑灰产”的主要表现之一，坚决整治，连续三年开展专项打击行动，今年更是加大力度，推出一套“强责任、全覆盖、严打击”的组合拳，切实保护金融消费者合法权益。
有华东地区金融机构内部人士称，非法贷款中介打击存在难点，借款人可能刻意隐瞒第三方中介的存在。单笔贷款中介扣划近百万元“服务费”的情况并不少见。
根据北京金融监管局通报案例，2023年北京市某企业主吴某接到贷款中介营销电话，许诺“可快速代办低息贷款”，最终中介公司扣划近百万元“服务费”。类似贷款中介乱象还有“AB贷”等。
北京金融监管局总结了非法中介的常见套路：虚假营销与低息诱惑、违法包装骗贷、实施“套路贷”犯罪。今年3月，公安部和国家金融监督管理总局联合部署开展金融领域黑灰产违法犯罪集群打击工作。
针对下一步工作方向，北京金融监管局表示将压实银行机构责任、全面开展线索摸排、形成央地协同共治合力。目前机构方已在业务流程各环节多次提示借款用途，并保留相关痕迹和证明，放款后贷后部门也会监测资金流向。（文章来源：中国经营报）
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