1月27日晚间，中国人民银行在其官方网站上披露了对四家银行的重大罚款决定，标志着2025年首批央行罚单的正式公布。

此次被罚的四家银行——农业银行、光大银行、民生银行和恒丰银行，合计被罚没金额超过9900万元。这些罚款主要源于多家银行未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易以及涉及多项其他违法行为。

值得注意的是，中国人民银行对这四家银行的行政处罚决定日期均为2024年12月30日。具体来看，农业银行因涉及12项违法行为被警告，并被没收违法所得487.59万元，同时被处以4672.94万元的罚款。光大银行则因11项违法行为被警告，没收违法所得201.77万元，并被罚款1677.06万元。

民生银行和恒丰银行也分别因8项违法行为被处罚。民生银行被警告，没收违法所得99.07万元，并被罚款1705.5万元；恒丰银行则仅被罚款1060.68万元。

在被罚原因方面，四家银行均涉及违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定以及未按规定履行客户身份识别义务和与身份不明的客户进行交易等多项违法行为。

此外，农业银行、光大银行和恒丰银行还因未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等行为被罚。农业银行、光大银行和民生银行也因违反清算管理规定而受到处罚，而民生银行的违法行为中还包括妨碍监管工作。

值得一提的是，农业银行和光大银行的违法行为还包括违反人民币流通管理规定以及违反国库科目设置和使用规定。农业银行的12项违法行为中，还包括违反特约商户实名制管理规定。

回顾2024年，央行对金融机构的监管力度持续加大。以罚单公布日期为准，全年央行官网公布的12张罚单中，尽管仅有一张涉及银行，但处罚力度依然显著。例如，湖南溆浦农村商业银行因违反银行间债券市场管理规定和未按规定履行客户身份识别义务，被警告并被罚款1310万元。

与此同时，多家机构也因未按规定履行客户身份识别义务等违法行为受到重罚。例如，浙江航天电子信息产业有限公司和上海东亚期货有限公司均因多项违法行为被处以高额罚款。此外，天津信唐货币经纪有限责任公司也因未按规定履行客户身份识别义务而被警告并罚款。

这些罚单不仅彰显了央行对金融机构合规经营的严格要求，也提醒了所有金融机构必须严格遵守相关法律法规，确保业务合规性。